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企业风险管理不一定是可怕的。企业风险管理是一个模糊且难以定义的主题领域。它涵盖了企业的多种风险和程序与传统的风险管理有很大不同。
那么企业风险管理到底是什么在本文中我们将确定它是什么提出两种常见的企业风险管理策略并强调拥有企业级软件来帮助简化流程的价值。
什么是企业风险管理
企业风险管理涉及所有类型的风险管理并且比通常管理风险的方式要深入得多。
根据特雷德韦委员会发起组织委员会(COSO) 的定义企业风险管理被定义为与战略制定及其绩效相结合的文化、能力和实践组织依靠这些文化、能力和实践来管理风险创造、维护风险。并实现价值。
简而言之企业风险管理是对企业面临的全方位风险的监控和补救。这些包括风险管理的所有领域而不仅限于网络和信息安全。主要区别在于企业风险管理并不孤立于不同的风险领域从一个整体的角度来看它涉及到所有这些。
企业风险的八种类型
要了解如何解决企业风险您首先需要确定它们属于哪些类别。
在学习企业风险管理时需要考虑八种常见的企业风险类型每种风险类型概述如下
1、财务风险
最常见的企业风险之一——财务风险——会影响公司的整体财务状况债务就是这样的例子。如果公司承担过多债务可能会影响运营并可能导致业务程序停止。因此它是企业可能面临的多种财务风险之一。
2、操作风险
操作风险是指可能影响公司日常运营的任何风险。一些例子包括办公室的 WiFi 中断、会议期间的电信故障甚至供应链中断。所有这些风险以及更多风险都会影响企业的运营导致资本损失。
3、战略风险
战略风险会影响公司的未来计划。例如战略输给竞争对手、定价被削弱或竞争对手扰乱市场。任何影响企业战略和未来的因素都可以被视为战略风险。
4、合规风险
合规风险是企业风险管理最重要的组成部分之一是公司必须遵守的任何合规性以及规则和法规。这可以是任何事情从会计程序到遵循行业中的某些标准例如风险管理框架。通过监控这些合规领域的控制企业公司可以防止合规风险影响业务运营。
5. 经济风险
经济风险涉及全球经济和金融市场。如果一家企业是上市公司股东会要求其遵守一定的标准。全球经济的任何重大干扰都可能影响金融市场导致股市不稳定。这可能会导致投资者出售并导致公司损失资本从而影响企业。
6. 法律风险
法律风险包括企业随时可能被客户或第三方起诉。诉讼非常耗费时间和资源而且法律问题的公开细节也可能会导致业务运营中断。客户可能会抵制该公司或者可能会因诉讼而被处以大额罚款这都会对企业造成影响。
7.自然灾害
地震、龙卷风、飓风、海啸等都被视为企业风险。如果工厂受损或工人受到灾害影响自然灾害可能会扰乱制造业。如果劳动力居住在自然灾害多发地区也会对他们产生影响。
8. 安全风险
最后企业风险管理必须考虑安全风险。安全风险通常包括恶意威胁行为者以某种方式针对公司采取的行动。这可能是通过网络攻击例如网络钓鱼、站点的物理安全问题、敏感客户信息的数据泄露甚至是零售店中的实物物品被盗造成的。
企业风险管理的 8 个组成部分
现在我们已经定义了要寻找的企业风险类型接下来让我们探讨如何管理它们。
企业风险管理与传统风险管理的不同之处在于它有更多的组成部分。您可能熟悉风险管理的四大支柱但如果不熟悉它们包括风险识别、风险评估、风险处理和风险控制。它们只是企业风险管理的一部分。
利用COSO企业风险管理框架我们实际上可以识别出八个组成部分内部环境、目标设定、事件识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、监控。让我们详细讨论每一个以及它们如何协同工作。 以上是企业风险管理的 COSO 框架它将任务分为八个组成部分。
1、内部环境
企业的内部环境对于企业风险管理至关重要。领导层必须确定如何感知和补救风险以及他们面临的风险和组织的整体风险偏好。
2. 目标设定
企业必须先设定目标然后才能衡量风险。这些目标还必须符合组织的风险偏好及其使命。
3. 事件识别
必须识别可能影响企业的任何内部和外部事件。它们可以按两种方式分类组织的风险或组织的机会。
4. 风险评估
一旦识别出风险就可以对其进行评估并将其与业务目标联系起来。这允许组织跟踪它们。应定期评估可能性和影响。评估应定期在企业的各个层面进行。
5. 风险应对
在企业风险管理中应对风险可以采取多种形式。通常它会以四种方式发生避免风险、接受风险、降低风险或分担风险。决策是根据企业的风险承受能力和风险偏好做出的。
6. 控制活动
一旦确定了风险应对措施就可以执行和监控风险及其相关活动。这些被设置为控制措施以便企业可以跟踪并朝着理想的风险状况取得进展。
7. 信息与通讯
为了补救风险员工需要了解对他们的要求。确定哪些内容与整个企业的利益相关者相关是一项艰巨的任务但为了识别、评估和应对风险必须这样做。
8. 监控
企业风险管理要取得成功必须在各个层面进行监控。这使得组织能够随时动态响应环境和风险的变化。
企业风险管理策略两种有效的方法
您可以采用多种方法进行企业风险管理。我们在下面重点介绍了最有效的方法。
三线模型
三线模型由内部审计师协会(IIA)开发“帮助组织确定最有助于实现目标并促进强有力的治理和风险管理的结构和流程。”
它是一种管理风险的策略通常在企业层面实施但它适用于所有风险管理。在三线模型中有四个实体治理机构、管理层、内部审计师和外部鉴证提供者。该模型以管理和内部审计实体的三个部门命名。
三道防线模型针对企业风险设立了三道防线
第一、二线
根据IIA一线角色“与向组织客户提供产品和/或服务最直接相关并且包括支持职能的角色。” 与此同时二线角色“为管理风险提供帮助”。这些防线是公司抵御风险的前两层防线。他们的角色在实现组织目标时都会影响公司的风险。作为具有更多专业知识的风险管理者和利益相关者这些线路对于整体企业风险管理至关重要。两者都向理事机构报告但也接受其监督。
第三线
第三条线是内部审计“为治理和风险管理的充分性和有效性提供独立、客观的保证和建议”。独立于管理层对于确保实体保持客观且不存在偏见至关重要。然而他们确实对整个管理机构负责并接受其监督。
外部保证提供商
外部保证提供者“补充内部保证来源”从而增加了客观性。他们不像其他实体那样有共同的目标因此可以为风险管理活动提供真正中立的视角。
行动导向矩阵
以行动为导向的矩阵是一种更加简化的策略可用于实现企业风险管理。
以行动为导向的矩阵将风险分为四类改进、监控、容忍和操作。该矩阵可帮助组织将资源、预算和人员分配给最需要关注的风险。与“改进”和“监控”类别中的风险相比“容忍”和“操作”类别中的风险需要较少的关注。
“改善”类别中的风险应该是组织的主要关注点但利益相关者应继续跟踪和监控“监控”类别中的风险以确保它们不会变得更加严重。
对企业风险进行分类的四个象限。
职能小组和个人应始终了解所有四个类别而管理小组应仅关注“改进”和“监控”类别。最后董事会成员和审计委员会应该收到有关“改进”类别的信息因为他们花在风险上的时间和注意力最少而需要有关最关键风险的更新。
一个与风险数据配对的方程式以便您可以计算风险在矩阵中的位置[概率 * (严重性 速度) 风险]。为风险分配分数需要一定的主观性但总体而言该模型有助于开发一种全面管理企业风险的方法。
为了维持您的企业风险管理策略建议采取以下措施
1.每季度对人力资源、IT、法律、内部审计等相关利益相关者进行访谈以确定他们认为最大的风险是什么
2.从外部研究其他组织注意到的风险例如在会议或白皮书中
3.评估影响部分企业的新风险是否值得在更广泛的企业范围内进行测试
4.自动化尽可能多的工作流程以减少团队管理风险所花费的手动工作量
企业风险管理软件的价值
企业风险管理软件可以为您节省数小时的时间来管理工作流程、查看风险和合规状况等。
正确的风险管理软件可以为您的公司提供一个简化任务的平台包括证据收集、控制监控、报告和仪表板、管理风险以及与相关利益相关者的协作从而帮助减轻企业风险管理的一些压力。它还可以帮助以自动化的形式消除人为错误。
自动化证据收集
企业可能会发现自动化证据收集的好处。从连接需要监控的许多系统到消除人为错误自动化可以实现更顺畅的证据管理。理想的企业风险管理平台不会反复要求同事提供流程的屏幕截图或证明而是具有内置提醒来帮助管理证据收集。它还将集成到您日常用于证据管理的所有相关工具中并允许您在多个控制中重复使用证据。
连续控制监控
持续控制监控被定义为应用技术来允许对控制进行连续、自动监控以验证旨在降低风险的控制的有效性包括保持积极的网络防御态势并确保业务连续性和法规遵从性。
持续的控制监控意味着您的控制将始终受到监控并在出现问题或要求已过期时向您发出警报。理想的企业风险管理软件可以帮助您监控数百个控制并能够在需要时深入了解具体细节。不再需要电子表格除非您需要将您的控制证据全部存储在一处。
报告和仪表板
现代企业风险管理软件将具有丰富的报告功能使您能够立即查看您的风险状况并了解您的组织的状况。它将具有自定义分析功能因此您可以分解报告以显示您关心的内容并支持构建正确的报告和仪表板。
借助仪表板首席信息安全官和董事会成员可以通过查看单一管理面板来快速了解您的风险状况而无需深入研究报告来查找他们想要的内容。更好的仪表板意味着使用对他们真正重要的数据与领导层和董事会进行更轻松的沟通从而使您的工作更轻松。
风险登记册
理想的企业风险管理软件还应该有一个风险登记册您可以在其中在一处跟踪和监控所有风险。它还应该为您提供一个矩阵以帮助您了解最关键的风险所在。
协作工具
企业风险管理平台应该拥有丰富的协作工具使您能够与内部和外部利益相关者进行协作。这些工具还应该提供委派任务的能力以帮助监控和补救风险。
制定企业风险管理策略并不一定很可怕
即使是经验最丰富的专业人士风险也会让他们感到不舒服。这是一个很难深入研究的话题因为它依赖于企业及其运营的许多不确定性和不同方面。但是企业风险管理策略不一定是可怕的。通过透明、清晰的沟通和软件来处理它可以帮助解锁更简单、更容易容忍的企业风险管理方法。
借助专业解决方案您可以自动收集证据、监控风险登记册、存储和重用证据、持续监控控制、与内部和外部利益相关者协作并生成美观、丰富的报告和仪表板。企业风险管理从未如此简单。
